インデックスファンドへの積立を開始!

これはゴールドですか!?

これはゴールドですか!?

バフェット氏が大好きな夫(ゆるまさ君)。目下、インデックス投資がマイブームです。
情報収集を終え、いよいよ実際にインデックスファンドへの投資を始めました。
インデックスにしてから、個別銘柄の情報収集への没頭が少し減りましたかね。
以前は調べ出したら他の事はすべて上の空で、スマホばかり見ていましたが、
最近は頻度が減り、充電の持ちもよいようです。
【以下、バフェット大好き ゆるまさ談】
==================================================

インデックスETFとIBMとソフトバンクへの投資だけでは物足りない

今年から僕はインデックス投資に目覚めたんだ!
(cf:「2016年 ゆるまさ君、投資方針を語る(インデックス投資への目覚め)」)
そして、自分の持っている財産を、

  • VOO・・・ 投資に回せる財産の約60%を投資
  • IBM・・・ 投資に回せる財産の約30%を投資
  • ソフトバンク・・・財産に回せる財産の約10%を投資

に振り分けて、

  • VOO・・・ 2045年までに株価8倍
  • IBM・・・ 2040年までに株価10〜15倍
  • ソフトバンク・・・2040年までに株価30倍

を期待値として考えているんだ。
もしこれが全てうまくいけば、
2040年までに約8,000万円程度の財産ができるはずなんだ。
億万長者になるためにはあと約2,000万円足りない。
そこで、2040年までに億万長者になるべく、インデックス投資を始めることにしたんだ。

-キッチリ1億で億万長者を目指してたのね(妻 心の声)-

毎月2万円の投資で、25年で約2,000万円の財産を作るインデックス投資

僕の試算では、毎月2万円の比較的積極的なインデックス積立投資を行うことで、
約25年で(2040年までに)約2,000万円の試算を築くことが可能だ。
具体的には、

  • 先進国株式・・・たわらノーロード 先進国株式     10,000円/月 (50%)
  • 日本株式 ・・・ニッセイTOPIXインデックス      1,000円/月 (5%)
  • 新興国株式・・・野村インデックスF新興国株式      3,000円/月 (15%)
  • 先進国債券・・・たわらノーロード 先進国債券     2,000円/月 (10%)
  • 日本国債 ・・・ニッセイ国内債券インデックス     2,000円/月 (10%)
  • ゴールド ・・・i-mizuhoゴールド       2,000円/月 (10%)

という配分で、インデックス投資をすることにしたんだ。
『 株式:債券:ゴールド=7:2:1 』
ってとこだね。
株式への投資が7割の積極的なインデックス投資さ。
ちなみにそれぞれのセクターにおける商品選定だけど、
様々なブログや本やセミナーの情報を元に、
一番有利な条件で取引可能な商品を選択しているつもりだよ。

-ほう、じゃあそのまま私も同じ割合で乗っかろうかな。
でも、いざという時には自己責任だから、自分でも少し調べてみます。
GOLDがちょっと馴染みがないので気がかりです(妻 心の声)-

レイ・ダリオの教え:
インデックス投資のポートフォリオにゴールドを入れる

株式に7割、債券に3割の投資を行っているインデックス投資は、
他のブログなんかでもよく見ると思うんだけど、
ゴールドをポートフォリオに組み込んでいるインデックス投資家って
なかなかいないんじゃないかな。
通常、ゴールドは、株式や債券と違って、
それ自体がなんらかの配当や分配金などの利益を生むわけではないからね。
ゴールドはあくまでも値上がり益だけしか狙えない。
だから巷のインデックス投資家はゴールドへの投資は行わない、
ってわけなんだけど、僕は巷のインデックス投資家の声よりも、
世界的に超有名なヘッジファンドマネージャーである
レイ・ダリオの方を信頼してみようと思ってる。
レイ・ダリオは、ポートフォリオへゴールドを5〜10%組み込むことで、
ポートフォリオのリスクがかなりの程度、低減する旨の発言をしているんだ。

-学生の頃、理科の授業でアクセサリーを持つなら
ダイヤモンドより金がいい、と聞いたことがあります。
ダイヤモンドは燃えたら炭化するけど、金は溶けるだけで価値が残るんだとか。
なんと言うか、可愛げのない話です(妻 心の声)-

まとめ:月2万円の積立インデックス投資を20年〜30年継続することで約2,000万円の資産形成を目指す

ということで、まとめると以下の通りかな。

  • 月々2万円の経費を捻出
  • たわらノーロード先進国株式(50%)・ニッセイTOPIXインデックス(5%)・野村インデックスF新興国株式(15%)・たわらノーロード先進国債券(10%)・ニッセイ国内債券インデックス(10%)・i-mizuhoゴールド(10%)でインデックス投資
  • 20年〜30年経つと多分、2,000万円程度の資産が築けている

==================================================
【以上、バフェット大好き ゆるまさ談】
さて、月2万はどうやって捻出しましょうか。
携帯を格安SIMに乗り換えますかな。
ソフトバンクの株主優待が使えなくなっちゃいますけど・・・。

スポンサーリンク

シェアしていただけると大変嬉しいです。よろしくお願いします。

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

コメントをどうぞ

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です